Инвестиции в сырьевые товары: что нужно знать

Добавление сырьевых товаров в инвестиционный портфель — выгодный шаг для тех, кто занимается торговлей. К ним относятся энергетические продукты, такие как нефть, газ и уголь; а также сельскохозяйственные продукты, такие как кукуруза, соя, рапс, свинина и говядина. Такие металлы, как золото, серебро, медь и платина, хорошо понимают динамику рынка и имеют относительно простые финансовые инструменты,…

Добавление сырьевых товаров в инвестиционный портфель — выгодный шаг для тех, кто занимается торговлей. К ним относятся энергетические продукты, такие как нефть, газ и уголь; а также сельскохозяйственные продукты, такие как кукуруза, соя, рапс, свинина и говядина. Такие металлы, как золото, серебро, медь и платина, хорошо понимают динамику рынка и имеют относительно простые финансовые инструменты, выступающие в качестве торговых инструментов. Цены на многие товары определяются в зависимости от рыночного спроса и необходимости дальнейшей переработки.

В статье разбираемся с инструментами инвестирования в сырьевые товары, рассказываем про плюсы и минусы данных активов.

Как инвестировать в сырьевые товары

Инвесторы могут получить доступ к сырьевым товарам несколькими различными способами.

• Физическая собственность. Владение физическими товарами в основном относится к драгоценным металлам. Золото и серебро — два самых известных товара, которые используются в качестве физических средств сбережения. Инвесторы могут приобрести эти металлы в слитках стандартного размера и чистоты. Владение драгоценными металлами в физической форме сопряжено с проблемами хранения, страхования и ликвидности — вот почему большинство сырьевых инвесторов не стремятся к физическому владению.
• Фьючерсные контракты. Фьючерсные контракты представляют собой прямую игру на ценах на сырьевые товары. Инвесторы используют маржинальные счета с кредитным плечом, чтобы позволить им открывать более крупные позиции с имеющимся капиталом. В подавляющем большинстве сделок расчеты по контрактам осуществляются наличными. Открытие счета для торговли фьючерсными контрактами часто требует некоторых дополнительных документов для обеспечения возможности маржинальной торговли, а также более высокого минимума счета.
• Индивидуальные ценные бумаги. Доступ к отдельным ценным бумагам, связанным с переработкой или производством товаров, осуществляется через обычный брокерский счет. Вы можете найти компании, используя инструмент для проверки акций. Учтите, что инвесторы, желающие получить доступ к сырьевым товарам через акции компаний, обычно должны получить некоторые отраслевые знания, чтобы добиться успеха.
• Взаимные фонды, биржевые фонды (ETF) и биржевые облигации (ETN). Продукты, торгуемые на биржах, включают товарные взаимные фонды, ETF и биржевые векселя, которые могут обеспечить доступ к сырьевым товарам. Существуют биржевые продукты, специфичные для отдельных товаров. Они объединяют средства инвесторов для объединения капитала в товарный пул. Фактический механизм инвестирования зависит от того, что намечено фондом.

Плюсы и минусы

Инвестирование в сырьевые товары, как и любой другой вид инвестирования, имеет свои преимущества и недостатки.

Плюсы:

• Страхование от инфляции: цены на сырьевые товары имеют тенденцию расти вместе с инфляцией. Фактически, они часто рассматриваются как индикаторы инфляционной среды. Хотя могут существовать рыночные условия, специфичные для сырьевых товаров, которые противодействуют общей инфляции, такие как рекордный урожай, в целом цены на сырьевые товары движутся вместе с обесцениванием и могут уравновешивать сдерживающий эффект, который инфляция может оказать на другие активы в портфеле инвестора.
• Диверсификация: даже за пределами инфляционной среды сырьевые товары обеспечивают диверсификацию портфеля из-за низкой корреляции с финансовыми активами.
• Потенциал для большой прибыли: такие сырьевые товары, как нефть и золото, могут испытывать большие колебания цен. Сырьевые товары чувствительны к прогнозам производства и глобальным событиям, которые влияют на цепочки поставок. Эти возможности получения прибыли привлекают инвесторов на товарный рынок.

Минусы:

• Отсутствие большого дохода: инвестиции в сырьевые товары не приносят такой доходности, как облигации или акции, приносящие дивиденды. Вся прибыль от инвестиций в сырьевые товары зависит от правильного прогнозирования движения цен.
• Высокая волатильность: динамика рынка сырьевых товаров может сильно меняться в зависимости от глобальных событий.
• Внешние риски: когда дело доходит до сырьевых товаров, существует множество рисков, которые инвестор просто не может контролировать. Помимо региональных конфликтов, которые приводят к отключению поставок, существуют климатические и регуляторные риски.